生活融入AI輔助已是大勢所趨，投資理財自然也不例外，台灣的機器人理財上路剛滿七年，資產規模已突破百億元，逐年穩定成長。開辦業者之一的富蘭克林證券投顧表示，理想的退休金來源應涵蓋政府保險、職業退休金和個人準備三大支柱，其中個人準備包括退休前的持續投資累積與退休後的永續管理，交給理財機器人長期操盤，有助於在退休前專注於工作，退休後安穩享受生活。
根據勞動部年初公佈的最新調查*，有44.4%勞工規劃退休後生活費用來源主要倚重「勞保老年給付及勞工退休金」，靠儲蓄、投資理財的僅各佔兩成左右，若再對照勞保局最新統計截至2024年底超過187萬名勞工領取勞保老年年金，平均月領1萬9344元，雖然呈現逐年增加，但無論月領的金額或是增幅都可能讓退休生活打折扣，另外調查中有4.9%的受訪者有兼職或兼差，主因是為應付生活開銷或提高生活品質。
對此富蘭克林證券投顧表示，勤奮工作的目的之一就是為了擁有少經濟壓力的人生下半場，因此退休金準備不只要與其他財務規劃有所區隔，而且是愈早開始愈好，把握時間紅利，一方面可佈局波動度高但報酬相對也高的基金類型，例如長期趨勢看好的科技或美股基金，一方面持續累積足夠的部位，利於退休後轉為像是美國平衡型或非投資等級債券型等配息型基金，以定期領息為主，穩健守護退休金池。
富蘭克林國民理財機器人有「富智能」與、「富動能」的雙機器人服務機制，追求穩健或積極參與市場皆能獲得協助，透過富蘭克林國民e帳戶的數位交易平台一一完成「先訂下投資目標」、「AI幫你配置投資組合」、「全自動監控」的智能理財三步驟，就能開啟專屬個人的智能理財計畫，不管是小額定期定額或單筆投資，全程都有機器人理性操盤管理，輕鬆打理退休理財等投資事，現在申購，還享有全帳戶手續費0元的優惠(https://lihi2.cc/rMiJ8)，預約美好的退休人生就從富蘭克林國民理財機器人開始。
雙機器人任挑選 達到理財目標更Easy
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特性 |
順應趨勢，著眼長線機會 |
更積極 、主動參與波段行情機會 |
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投組配置方式 |
維持最適股債均衡配置比例，攻守同時兼具 |
依市場當前脈動調整股債配置，追逐趨勢或積極抗跌 |
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投資導向 |
AI預測趨勢，掌握長期獲利契機 |
以靈活調整策略，應對短期市場波動 |
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獨有特點 |
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*資料來源：行政院勞動部「113 年勞工生活及就業狀況調查統計結果」，2025/1/22。
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本文不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資人應先審閱自動化投資顧問服務所揭露之所有相關文件，瞭解其內容、條款，以確保自身權益。投資人應認知投資工具有其內在限制與現實情況所存在的潛在落差，包括：(一)系統或程式之基本假設：投資人應體認系統本身有其限制與重要基本假設，但假設可能未必與事實或個案情節相符。 (二)提供產品範圍：投資人應了解系統提供之投資產品範圍的侷限性，致使產出的投資組合建議方案有限。投資人應理解自動化投資顧問服務之產出直接繫於投資人所提供之資訊，而投資人所提供資訊則影響系統之產出結果。投資人應注意自動化投資顧問服務系統因無法評估客戶之所有情況與環境，例如，年齡、經濟狀況與財務需要、投資經驗、其他資產、稅務概況，承受風險之意願，投資回收期間長短、現金需求，與投資目標等等，從而自動化投資顧問服務系統所提出之投資組合建議未必符合投資人個人的財務需要或目標。
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