台灣人壽與政治大學商學院發布2026「台灣高齡社會退休生態觀察指標」，未退休族有能力開始存退休金的年齡為42.73歲，退休四大指數中，「滿意」指數進步至70分創4年新高；「信心」指數57分仍不及格；「充裕」指數同去年59分；首度公布的「素養」指數僅55.95分，在4項指數中敬陪末座，當中又以30歲以下對退休金給付制度最沒概念（83.3％），不理解勞保年金、勞退新制退休金差異，凸顯退休金融教育迫切性。

　國人對未來財務隱憂前3名分別是「通膨增加退休生活成本」、「健康惡化提高醫療與照護費用」及「突發事故衝擊家庭財務」。調查發現，超過7成未退族期望65歲前能退休，但平均月存僅12963元，逾6成未退族每月存不到一萬元，其中更有1成以上根本沒餘錢存退休金，養家、薪水太低與房貸房租壓力，是未退族理財的三大障礙。

　在未退族的退休金來源方面，今年第三層「自行理財」比例首度破7成（72.8％），是7年新高，依賴第一層「社會保險（53.6％）」為歷年最低，計畫主持人、政大商學院金融學系楊曉文教授分析，20至39歲年輕人自備退休金占比已達78.7％，顯示超高齡社會下長壽風險意識提升，靠自己存老本觀念逐步扎根。

　國人最青睞的前四大理財工具為股票、臺幣存款、ETF與保險；在臺股多頭趨勢下，Z世代投資ETF比例更居各年齡層之首。政府推動TISA將滿一周年，有參與的民眾逾6成（64.4％）每月小額投資5000元以下；尚未參與的國人期待TISA 2.0提供「稅負優惠」、「投資標的納入股票或ETF」。全民投資理財蔚為風潮，44.5％民眾表示理財知識首靠自學研究，看財經報導或財經專家名人節目居二、三名。（中國時報）